銀行客戶身份識別系統(tǒng)

一、業(yè)務(wù)需求

銀行在為客戶提供開戶、銷戶、大額存取款、業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等金融服務(wù)時，需對客戶的件進行識別、核對、錄入、存檔。傳統(tǒng)模式是通過銀行工作人員目視識別、核對、手工錄入信息、復(fù)印存檔來完成，工作效率低，且增加了客戶等待時間，容易使客戶產(chǎn)生不愉悅的感受。

因此，建立銀行客戶身份識別系統(tǒng)以實現(xiàn)自動識別、錄入、核查信息、自動存檔、打印身份文件，可大量減少銀行工作人員工作量，提高工作效率，增加客戶滿意度，并極大地降低人為操作所帶來的錯誤。

《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：“在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。”2007年6月29日

為此，所建立的銀行客戶身份識別系統(tǒng)還應(yīng)具備聯(lián)網(wǎng)核查功能。

二、系統(tǒng)架構(gòu)

銀行客戶身份識別系統(tǒng)由鼎識“IDR-A4識讀儀”與MID、前置機、數(shù)據(jù)庫及其應(yīng)用軟件組成，系統(tǒng)架構(gòu)見圖1A所示，各部分功能如下：

1、鼎識“IDR-A4識讀儀”與MID：實現(xiàn)客戶件的采集、識別、圖像顯示、數(shù)據(jù)上傳等功能。

2、前置機：中間設(shè)備，運行Unix主機系統(tǒng)，為業(yè)務(wù)終端提供網(wǎng)絡(luò)運行支撐平臺。

3、數(shù)據(jù)庫：存儲管理客戶身份資料信息、日志等。

4、應(yīng)用軟件：基于Unix環(huán)境開發(fā)，包括身份信息采集、查詢、打印、口令修改等功能。

三、軟件示例

基于Unix系統(tǒng)開發(fā)，軟件可運行于銀行字符終端，部分軟件界面。

四、系統(tǒng)特點

1、采用鼎識“IDR-A4識讀儀”，結(jié)構(gòu)緊湊、精巧。

2、鼎識“IDR-A4識讀儀”光學(xué)采集一代影像，并進行光學(xué)字符識別（OCR）。

3、鼎識“IDR-A4識讀儀&并光學(xué)影像。

4、系統(tǒng)運行于獨立網(wǎng)絡(luò)，不影響銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，安全可靠。

5、10～100M自適應(yīng)網(wǎng)卡，插入網(wǎng)線即可運行，安裝維護簡便。

6、預(yù)留其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)調(diào)用接口，可靈活擴展應(yīng)用。